Marta Villar
Especialista en Planificación Patrimonial
Quince años en banca privada me enseñaron qué evitar al trabajar con clientes. Ahora diseño estrategias que las personas realmente pueden seguir.
Planificar el futuro financiero debería ser más sencillo
Desde 2019, ayudamos a personas como tú a estructurar sus objetivos económicos en pasos alcanzables. Sin promesas vacías ni fórmulas mágicas.
Operando desde 2019Empezamos porque nos cansamos de ver lo mismo
En 2019, tres profesionales del sector financiero decidimos crear algo diferente. Habíamos trabajado años en entidades tradicionales y veíamos el mismo patrón: planificación rígida que no se adaptaba a la vida real de las personas.
La idea surgió durante un café. Hablábamos de cómo nuestros propios clientes nos comentaban su frustración al no entender sus propios planes financieros. Querían claridad, no complicaciones.
Decidimos construir un enfoque basado en hitos progresivos, donde cada paso se entiende y tiene sentido dentro del contexto personal de cada cliente.
Seis años después, seguimos refinando ese método. Aprendemos de cada persona que trabaja con nosotros y ajustamos nuestro enfoque constantemente.
Lo que nos mueve cada día
Claridad ante todo
Cada concepto financiero puede explicarse en términos comprensibles. Si no lo entiendes, es nuestro trabajo comunicarlo mejor. No hay espacio para jerga innecesaria.
Ritmo personal
Tu situación cambia, tus prioridades evolucionan. Los planes deben adaptarse a tu realidad, no al revés. Revisamos y ajustamos cuando tiene sentido hacerlo.
Honestidad directa
Si algo no es realista, te lo decimos. Si hay riesgos, los explicamos. Preferimos conversaciones incómodas a expectativas mal gestionadas.
Las personas detrás del proyecto
Somos un equipo pequeño, pero eso nos permite mantener un trato cercano. Cada persona que contacta con nosotros habla directamente con quien diseñará su estrategia financiera.
Andrés Cordero
Asesor de Objetivos Financieros
Mi trabajo consiste en traducir números en decisiones prácticas. Me especializo en ayudar a personas que sienten que la planificación financiera no es para ellos.
Cómo hemos llegado hasta aquí
2019
Los inicios
Tres personas, una oficina compartida en A Coruña y la convicción de que podíamos hacer planificación financiera de otra manera. Los primeros clientes llegaron por recomendación directa.
2021
Refinando el método
Después de trabajar con más de 150 personas, empezamos a ver patrones comunes. Diseñamos nuestro sistema de hitos progresivos basándonos en esas experiencias reales.
2023
Crecimiento controlado
Incorporamos dos personas más al equipo. Decidimos mantener un crecimiento pausado para no perder el trato cercano que nos caracteriza. La calidad antes que la cantidad.
2025
Seguimos aprendiendo
Este año hemos ayudado a más de 400 personas a estructurar sus objetivos financieros. Cada caso nos enseña algo nuevo y nos permite mejorar nuestro enfoque constantemente.
Nuestra forma de trabajar
No tenemos un proceso estándar porque cada situación es diferente. Pero hay cosas que siempre hacemos igual: escuchar primero, analizar después y proponer solo cuando entendemos el contexto completo.
Las primeras conversaciones suelen durar más de una hora. Necesitamos entender no solo tus números, sino también tus prioridades y preocupaciones reales.
Trabajamos con revisiones trimestrales porque hemos comprobado que ese ritmo permite ajustar sin agobiar. Y si necesitas hablar entre medias, estamos disponibles.
Nuestras oficinas están en Avenida Finisterre, 270, A Coruña. Puedes escribirnos a help@pelvarinox.com o llamar al +34933652390 para concertar una primera consulta sin compromiso.